Bài viết
Lừa đảo bằng thẻ căn cước là một hình thức trộm cắp, trong đó kẻ lừa đảo thường sử dụng giấy tờ bị đánh cắp hoặc giả mạo để vượt qua các thủ tục tài chính và vay tiền bằng lời nói của người khác, sau đó biến mất mà không trả nợ. Các dấu hiệu bao gồm thông tin liên lạc trong các lựa chọn hoặc giảm tín dụng mới, cùng với một chương trình yêu cầu tài liệu đăng nhập ngân hàng trực tuyến trước khi báo cáo các lựa chọn vốn.
Tiến trình tụ họp lần thứ ba
Những kẻ lừa đảo thường phung phí thông tin cá nhân và tạo ra các báo cáo để vay tiền, tín dụng và các khoản vay khác. Loại lừa đảo này thường khó phát hiện vì kẻ gian hoạt động với một số yêu cầu nhất định, tự xưng là đối tác ban đầu với hành vi hợp pháp trong một khoảng thời gian nhất định. Ví dụ, kẻ gian có thể sử dụng thông tin nhận dạng cá nhân (PII) bị đánh cắp để tạo ra thông tin cá nhân giả mạo và tạo ra các giao dịch chuyển tiền. Chúng cũng có thể đặt hàng bằng PII đã sử dụng và sao chép chúng để tránh giao dịch.
Những kẻ lừa đảo khác có thể tạo ra các hồ sơ giả mạo bằng cách kết hợp thông tin chính xác và thông tin trùng lặp ban đầu. Ví dụ, chúng sẽ sử dụng số An sinh Xã hội hiện tại kết hợp với tên giả và ngày sinh ban đầu để mở bất kỳ lý do trả tiền đặt cọc gian lận nào hoặc ghi lại một chương trình tiến triển gian lận mới.
Những vay 10 triệu fe credit lãi suất bao nhiêu trò lừa đảo này thường rất khó phát hiện nếu không có các công cụ hiện đại cho phép bất kỳ ai cũng có thể chứng minh năng lực của mình và bắt đầu đánh giá rủi ro ngay lập tức. Với lợi thế về vốn trực tuyến và sự bùng nổ, điều này có thể tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo thường liên quan đến các khoản vay và bắt đầu kiếm tiền.
Cách để phân biệt những vụ lừa đảo như vậy là luôn cảm thấy có sự thay đổi đột ngột trong ngân sách của khách hàng hoặc tỷ lệ chuyển tiền không đáng tin cậy. Đây có thể là dấu hiệu cho thấy khoản ứng trước có thể được sử dụng để chống tội phạm và có thể bị gắn cờ là lừa đảo.
Tài trợ trên internet
Lừa đảo tài chính trực tuyến thực sự là một mối đe dọa phổ biến nếu bạn muốn vay tiền. Bất kỳ thủ phạm nào cũng lợi dụng các dịch vụ tài chính thực sự và bắt đầu lừa người vay bằng những lời lẽ như uy tín sớm, hạn chế tài chính lớn hoặc phí dịch vụ lãi suất thấp. Những kẻ khác kết hợp thông tin thật và giả để lừa người dùng tài chính dần dần, sau đó rút tiền mặt bằng các khoản tín dụng quan trọng. Những kẻ khác thực hiện các thủ đoạn lừa đảo bất hợp pháp, chẳng hạn như bêu xấu cá nhân hoặc tiếp xúc với bên thứ ba trái phép, liên quan đến luật bảo mật thông tin cá nhân. Các thủ đoạn sau đây khiến người vay dễ bị ảnh hưởng bởi lẽ phải và có thể bị kết tội theo Bộ luật Hình sự Sửa đổi.
Kẻ trộm cũng có thể lợi dụng các phương thức ngân hàng để đánh cắp thông tin cá nhân liên quan đến tiền bạc. Chúng bán thông tin cá nhân bị đánh cắp từ các chợ đen hoặc thậm chí sử dụng thông tin này để mở các giao dịch sao chép nhằm mục đích gây phiền nhiễu. Ngoài ra, tội phạm mạng còn lừa đảo bằng cách chiếm đoạt tài sản từ các giao dịch trộm cắp và sử dụng những điện thoại này để mua các khoản vay cùng với các tiêu đề thư khác.
Để che giấu người thân của mình khỏi các vụ lừa đảo cho vay trực tuyến, người vay nên tìm kiếm thêm các dấu hiệu sau:
Các tổ chức ngân hàng phải công khai ngôn ngữ của mình, chẳng hạn như hóa đơn quan hệ, cải thiện phí duy nhất và bắt đầu, và bắt đầu các hậu quả. Họ cũng phải tuân thủ bất kỳ quy định nào của BSP và bắt đầu các khuyến cáo về bảo vệ người dùng.
Hãy kiểm tra xem trang web của chương trình có địa chỉ thực tế hay không và nếu trang web của họ có lỗi chính tả hoặc quá dài thì sao. Ngoài ra, các tổ chức tài chính không được phép cung cấp chứng nhận ngân hàng trực tuyến hoặc mua các khoản chi tiêu thông qua Western Romantic Relationship hoặc Ach and every. Việc xem các bài viết liên quan đến các tổ chức tài chính có trang web cơ bản và các thực thể hướng dẫn bắt đầu cũng là một quyết định sáng suốt.
Trộm cắp chức năng
Trộm cắp chức năng xảy ra khi kẻ cướp sử dụng thông tin nhận dạng, chẳng hạn như cụm từ, số An sinh Xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng, số thẻ tín dụng và các lựa chọn thay thế khác nếu bạn muốn thực hiện hành vi gian lận hoặc mua hàng hóa hoặc dịch vụ bất hợp pháp. Các hành vi phạm tội này có thể dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng, ảnh hưởng đến hồ sơ tín dụng của nạn nhân và bắt đầu xâm nhập vào hệ thống tài chính. Kẻ gian thường mở tài khoản, thực hiện các khoản chi tiêu bất hợp pháp hoặc đăng ký nghĩa vụ quân sự để giành chiến thắng trong cuộc chiến pháp lý với nạn nhân.
Các đối tượng có xu hướng đạt được sự nghiệp chỉ vì họ đánh giá hồ sơ tín dụng của cô ấy và tìm được câu chuyện đầu tư của mình, rồi bắt đầu xem các báo cáo mà họ đã mở và các khoản phí mà họ đã thanh toán. Ngoài ra, họ còn nhận được hóa đơn, tin nhắn từ chối và bắt đầu liên lạc với những người quan tâm về các báo cáo hoặc dịch vụ mà họ đã mua.
Nếu bạn vừa chứng kiến một vấn đề tiềm ẩn, hãy phản ứng nhanh chóng nếu bạn cần giảm thiểu sự hỗn loạn và bắt đầu tiết kiệm tiền. Hãy nhận biết các phân đoạn lừa đảo của các công ty gian lận mở ra các câu chuyện trong cụm từ và yêu cầu họ gần đó hoặc thậm chí bảo mật các báo cáo tại đây. Liên hệ với ba đại lý xác minh chính và yêu cầu họ thiết lập một "phương pháp lừa đảo" cho hồ sơ của bạn. Điều này cho phép bạn tránh các tổ chức tài chính tải xuống điểm tín dụng mà không có bất kỳ lựa chọn nào, cũng như giúp ngăn chặn các vụ lừa đảo trong tương lai. Bạn cũng có thể yêu cầu các nhà môi giới báo cáo tín dụng tài chính cài đặt một khóa vào đơn đăng ký của bạn miễn phí, nếu bạn đã là một nguồn cấp dữ liệu của hành vi trộm cắp danh tính. Nếu không, bạn có thể nhận được bất kỳ khoản hoa hồng nào cho việc thêm và bắt đầu xử lý cơ chế khóa.
Gian lận tiến độ của bên thứ hai
Loại lừa đảo này xảy ra khi một cá nhân sử dụng bất hợp pháp thông tin nhận dạng của người khác để vay tiền và tài chính, mà không có mục đích trả nợ. Điều này dẫn đến thâm hụt tài chính nghiêm trọng cho khoản đầu tư và nguồn cấp dữ liệu. Kẻ gian thường mở các khoản vay ở những nơi thiếu hiểu biết, khiến nạn nhân phải gánh chịu gánh nặng trả nợ lớn. Loại lừa đảo này ngày càng phổ biến do các lỗ hổng thông tin lớn, giao dịch trên darknet và bắt đầu cung cấp thông tin nhận dạng cá nhân (PII), thẻ tín dụng EVM (thường được gọi là thẻ thông minh) đã qua sử dụng và các bề mặt cho vay cạnh tranh.
Những kẻ lừa đảo cũng có thể đang tận hưởng sự yên bình khi lấy được thông tin nhận dạng cá nhân (PII) thông qua việc tiết lộ thông tin, lừa đảo và trả lời thư giới thiệu. Chúng nhồi nhét thông tin bị đánh cắp với các mã định danh giả để tạo ra các dòng chữ giả mạo, rất khó phát hiện tại các ngân hàng. Ví dụ, chúng có thể thay đổi số An sinh Xã hội (SSN) thật của bất kỳ ai thành số điện thoại và một cụm từ viết sai chính tả, cùng với ngày sinh, bảo hiểm và số hiệu bắt đầu được tạo ra.
Một hình thức lừa đảo phổ biến khác là lừa đảo trả trước, trong đó kẻ gian yêu cầu nạn nhân thanh toán một khoản phí nếu họ cần xử lý đơn đăng ký thẻ tín dụng để vay tiền cùng các chương trình tài chính khác. Điều này cũng tiềm ẩn rủi ro khi bất kỳ giao dịch nào không được thực hiện, thông tin cá nhân của nạn nhân sẽ bị phát hiện hoặc có thể dẫn đến hậu quả pháp lý. Loại lừa đảo này bị hạn chế bằng cách sử dụng khóa tài chính và lợi dụng xác thực hai yếu tố.
